【2022年4月】平均年収サラリーマンの投資実績┃個別株は上昇も楽天VTIは下落

jisseki202204

こんにちは!サワオ(@sawao_kabu)です。


当ブログでは私サワオの投資実績を毎月公開しています。


投資スタイルは楽天・全米株式インデックスファンド(楽天VTI)をメインとしたインデックス投資、さらに配当金と株主優待を目的に日本の個別株にも投資しています。


現在の投資資産は700万円ほど、2040年に3,000万円到達を目標にしています!

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サワオ

日本国内ではコロナ感染者は横ばいの状況も、3年ぶりに規制のないGWになりましたね!

目次

2022年4月の投資実績

トータル

7,221,051円

(前月差-42,542円、前月比99.4%)

内訳

個別株
2,902,005円
(前月差+120,867円、前月比104.3%)

つみたてNISA
1,182,779円
(前月差-20,852円、前月比98.3%)
※毎月33,333円積立

iDeCo
2,323,569円
(前月差-119,385円、前月比95.1%)
※毎月10,000円拠出

ジュニアNISA
812,698円
(前月差-23,172円、前月比97.2%)
※児童手当から毎月15,000円新規投資

円安により外貨建て資産の重要性を再確認

日本とアメリカの金利差拡大により円安の進行は止まらず、為替相場は一時1ドル131円台になる場面もありました。


アメリカの利上げによりS&P500やNASDAQといった株価指数は軟調な展開となっていますが、円安の進行により保有している資産が思ったより減っていないという方が多いかもしれません。


保有している商品の為替ヘッジの有無が関係しており、為替ヘッジなしの楽天VTIに積立投資している私も資産は微減で推移しています。

5月以降アメリカの利上げで株価は乱高下を予想

5月上旬のFOMCでは0.5%の利上げが予想されており、その影響で株価は大きく動くと見られます。


短期的に見れば株価が下がるのはストレスになりますが、適切に利上げしてインフレを抑えることで経済を正常化していくことは、長期的には株価に対しプラスに作用していくはずです。


S&P500連動のインデックスファンドや私と同じく楽天VTIを保有している方は、もし現在の価額が30~40%下落しても耐えることができるか、今のうちに見直すことをおすすめします。

サワオ

ちなみに私は保有している楽天VTIを一切売却せずホールドの方針です。

FP3級の試験日を迎えます

すでにご報告している通り5月にFP3級の試験を受けます。


久しぶりの資格試験ということで余裕をもったスケジュールで進めていたので、現在は過去問で9割近くまで取れるところまで仕上がってきています。


試験合格はもちろんのこと、自分や家族の資産形成に生かしていきたいと思っているので、使える知識にすることを心掛けて残り3週間学習していきたいと思います。

インデックス投資を始める方におすすめ良書

悩んでいる人

インデックス投資についてわかりやすい本が見つからない・・・

悩んでいる人

もっと知識を身に着けてから実践したいな。

サワオ

そんな方には私も読んだこちらの本がおすすめです!

お金は寝かせて増やしなさい

「お金は寝かせて増やしなさい」はインデックス投資歴15年の水瀬ケンイチさん(@minasek)が、基本から実践まで初心者にもわかりやすくインデックス投資について解説している良本です。


「インデックス投資って何?」
「なぜインデックス投資が良いの?」
「具体的に何をすればいいの?」
「どの投資信託を買えばいいの?」



このような初心者にありがちなよくある疑問がこの一冊を読めば解決します。

内容としては

  • インデックス投資の解説
  • インデックス投資の実践
  • インデックス投資の終わらせ方・出口戦略

上記について水瀬さんの15年にわたるインデックス投資の経験から解説されており、特に出口戦略については貴重な情報です。


インデックス投資を勧める本はたくさんあるのですがこの終わらせ方、出口戦略について触れられている本はほとんどありません。


投資を始めるとき、そして出口を意識し始めるときのために読んでおきたい一冊ですね。

悩んでいる人

もっと簡単に読めそうな本が良いな・・・

サワオ

そんな方のためにマンガ版もあります!

インデックス投資は一見すると地味な投資スタイルです。


個別株の短期トレードや仮想通貨に比べれば資産が一気に増えることもなく、買い時・売り時を見計らってトレードすることもありません。


それでも全世界や米国株に分散投資しているインデックスファンドに積立投資して20年30年と保有し続けることが、誰でも確実に資産を増やせる方法であることは歴史が証明しています。


「投資=ギャンブル」という認識が根強い日本では、インデックス投資で富を築いた人は少なく、数年前まではまともな金融商品すら存在しませんでした。


それが今では低コストなインデックスファンドが多数存在し、手数料も低くスマホで簡単操作できる証券会社もあります。


これだけ恵まれている環境で余剰資金を銀行口座に入れておく理由は無いと言ってもいいでしょう。

サワオ

インデックス投資のカギは「いかに早く始めるか」ということです!一緒に将来の資産形成を目指して頑張っていきましょう!

jisseki202204

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