こんにちは！サワオ(@sawao_kabu)です。
当ブログでは私サワオの投資実績を毎月公開しています。
投資スタイルは楽天・全米株式インデックスファンド（楽天VTI）をメインとしたインデックス投資、さらに配当金と株主優待を目的に日本の個別株にも投資しています。
現在の運用資産額は1,000万円ほど、2040年までに3,000万円到達を目標にしています！
サワオ運用資産が1,000万円に到達した6月に続いて7月も株価は堅調でした。
2023年7月の投資実績
トータル
11,103,915円
（前月差＋661,696円、前月比106.3%）
内訳
個別株
4,871,155円
（前月差＋362,821円、前月比108.0%)
つみたてNISA
1,818,125円
（前月差＋116,489円、前月比106.8%)
※毎月33,333円積立
iDeCo
3,015,669円
（前月差＋121,457円、前月比104.2%)
※毎月10,000円拠出
ジュニアNISA
1,398,966円
（前月差＋60,929円、前月比104.6%)
※児童手当から毎月15,000円新規投資
年間配当金額
サワオ7月はKDDI、積水ハウス、コマツを買い増ししました。
7月の日経平均も好調を維持し、保有している高配当株の含み益も拡大しました。
特に高配当株として最近注目されている三菱HCCキャピタルは購入価格660円に対し、現在の株価は920円前後と＋40%以上の含み益となっています。
ここまで上がると単元で買付するのは難しくなってきますね。
夏のボーナスで買い増ししたい銘柄が他にもいくつかありましたが、資金を一気に投入することは避けてKDDI、積水ハウス、コマツをS株で10株前後買うに留まりました。
iDeCoの評価額が300万円に到達！
iDeCoの評価額が300万円に到達しました。iDeCoで楽天VTIが買えるのは楽天証券の強みだと思います。#インデックス投資#iDeCo pic.twitter.com/uLiyq1mjcX
— サワオ@育児×投資×ブログ (@sawao_kabu) August 2, 2023
毎月1万円を楽天VTIで運用しているiDeCoの評価額が300万円に到達しました。
2年半前に転職時に企業型DCから移管した際の評価額は180万円だったので、2021年からの米国株の好調ぶりを実感できる結果となっています。
今後、米国株はさらなる利上げにより株価が下落の局面を迎える可能性もあります。
それでもAI技術などイノベーションを起こし続け、個人消費も強い米国はやはり投資先として魅力ですね。今後もiDeCoは楽天VTI一本で運用し続けます。
オリックスから優待品が到着！
オリックスの株主優待でセレクトした川場ビールが届きました。これで3年連続のセレクト、今回はAコースなので15本に増量しました。#株主優待 pic.twitter.com/zCzdhbc2RZ
— サワオ@育児×投資×ブログ (@sawao_kabu) July 25, 2023
オリックスの株主優待カタログで申し込んでいた「川場ビール」が到着しました。
今回からAコース（3年以上保有）に昇格したので、昨年までの12本入りから15本入りに増量。暑い時期が続いていますので、キンキンに冷やして楽しみたいと思います。
なおオリックスは息子名義でも保有しており、こちらはりんごジュース6本入りを頂きました。
オリックスの株主優待で申し込んだリンゴジュースが到着しました🍎#株主優待 pic.twitter.com/Y3q7RzVspn
— サワオ@育児×投資×ブログ (@sawao_kabu) July 16, 2023
これから投資を始める方におすすめ良書
悩んでいる人投資についてわかりやすい本が見つからない・・・
悩んでいる人もっと知識を身に着けてから実践したいな。
サワオそんな方には私も読んだこちらの本がおすすめです！
インデックス投資：お金は寝かせて増やしなさい
「お金は寝かせて増やしなさい」はインデックス投資歴15年の水瀬ケンイチさん（@minasek）が、基本から実践まで初心者にもわかりやすくインデックス投資について解説している良本です。
「インデックス投資って何？」
「なぜインデックス投資が良いの？」
「具体的に何をすればいいの？」
「どの投資信託を買えばいいの？」
このような初心者にありがちなよくある疑問がこの一冊を読めば解決します。
内容としては
- インデックス投資の解説
- インデックス投資の実践
- インデックス投資の終わらせ方・出口戦略
上記について水瀬さんの15年にわたるインデックス投資の経験から解説されており、特に出口戦略については貴重な情報です。
インデックス投資を勧める本はたくさんあるのですがこの終わらせ方、出口戦略について触れられている本はほとんどありません。
投資を始めるとき、そして出口を意識し始めるときのために読んでおきたい一冊ですね。
悩んでいる人もっと簡単に読めそうな本が良いな・・・
サワオそんな方のためにマンガ版もあります！
インデックス投資は一見すると地味な投資スタイルです。
個別株の短期トレードや仮想通貨に比べれば資産が一気に増えることもなく、買い時・売り時を見計らってトレードすることもありません。
それでも全世界や米国株に分散投資しているインデックスファンドに積立投資して20年30年と保有し続けることが、誰でも確実に資産を増やせる方法であることは歴史が証明しています。
「投資＝ギャンブル」という認識が根強い日本では、インデックス投資で富を築いた人は少なく、数年前まではまともな金融商品すら存在しませんでした。
それが今では低コストなインデックスファンドが多数存在し、手数料も低くスマホで簡単操作できる証券会社もあります。
これだけ恵まれている環境で余剰資金を銀行口座に入れておく理由は無いと言ってもいいでしょう。
サワオインデックス投資のカギは「いかに早く始めるか」ということです！一緒に将来の資産形成を目指して頑張っていきましょう！
高配当株投資：オートモードで月に18.5万円が入ってくる「高配当」株投資
「オートモードで月に18.5万円が入ってくる「高配当」株投資」は、サラリーマンとして働きながら高配当株投資で資産1億円を達成した長期株式投資さん（@budoukamail）が自身の体験をもとに書いた1冊です。
全世界株やS&P500連動型など投資対象がある程度絞られているインデックス投資とは違い、高配当株投資は自分で投資する個別銘柄を選ぶ必要があります。
この本には高配当株投資を始めるにあたって重要になる指標や、株価の変動に対してメンタルを保つための考え方がまとめられています。
長期株式投資さんが永久保有したいと考えている高配当銘柄も紹介されており、とても参考になる一冊です。
以前は100株単位でしか買付できなかった日本株ですが、SBI証券が買付手数料無料で単元未満株が買付できる「S株」を開始したことで、1株単位から気軽に個別株投資を始めることができます。
サワオ高配当株を始めたいと考えている方はぜひ読んでみてください！
