こんにちは！サワオ(@sawao_kabu)です。
当ブログでは私サワオの投資実績を毎月公開しています。
投資スタイルは楽天・全米株式インデックスファンド（楽天VTI）をメインとしたインデックス投資、さらに配当金と株主優待を目的に日本の個別株にも投資しています。
現在の運用資産額は900万円ほど、2040年までに3,000万円到達を目標にしています！
サワオ国内株、米国株がともに好調だったため4月に続いて運用資産を増やすことができました。
2023年5月の投資実績
トータル
9,557,208円
（前月差＋496,894円、前月比105.5%）
内訳
個別株
4,058,834円
（前月差＋134,447円、前月比103.4%)
つみたてNISA
1,535,124円
（前月差＋126,016円、前月比108.9%)
※毎月33,333円積立
iDeCo
2,692,626円
（前月差＋182,736円、前月比107.3%)
※毎月10,000円拠出
ジュニアNISA
1,270,624円
（前月差＋53,695円、前月比104.4%)
※児童手当から毎月15,000円新規投資
年間配当金額
サワオ2023年5月は新たに稲畑産業へ新規投資しました。
200株ほど保有していた日本特殊陶業の保有数を100株に減らし、新たに稲畑産業へ新規投資しました。
稲畑産業は、大阪市中央区に本社を置く住友化学が筆頭株主の専門商社。主に電子材料・住宅設備関連・化学品・合成樹脂等を扱っており、伊藤忠商事・岩谷産業・長瀬産業などと並ぶ在阪商社の一つです。
安定した業績と4%を超える配当利回り、さらに株主優待も実施していることから、長らくウォッチ銘柄に加えていましたが、このタイミングで新規投資となりました。
すでに＋8%の含み益となっていますが配当、株主優待を目当てに長期でホールドし続ける予定です。
その他、良品計画も保有数200株→100株に減らし、S株（単元未満株）でコマツやINPEXをコツコツ買付しています。
米国の債務上限問題に振り回される月に
2023年5月はアメリカの債務上限問題に振り回される月になりました。
バイデン大統領が債務上限問題を優先するため、G7広島サミットへリモート参加する可能性が浮上するほど状況はひっ迫。
結果的にバイデン大統領はG7サミットに参加するため来日、債務上限問題も期限ギリギリの5月末で妥結し、アメリカがデフォルトに陥るという最悪の事態は免れました。
未だに高いインフレ率が続いているアメリカ経済ですが、ひとつ大きな問題をクリアしたことは好材料と言えそうです。
デフォルト回避でひと安心ですね。プロレスお疲れさまでした😌
— サワオ@育児×投資×ブログ (@sawao_kabu) May 28, 2023
米債務上限引き上げ基本合意 デフォルト回避へ31日採決：日本経済新聞https://t.co/u3OJKvC7Mx
簿記3級に合格しました！
昨年取得したFP3級に続いて合格を目指していた簿記3級をこの度受験しました。
その結果は…無事に合格！
スキマ時間を有効活用しながら勉強期間3ヵ月、時間にしておおよそ100時間で合格することができました。
簿記3級のテキストは様々ありますが、私が活用したのは簿記系Youtuberふくしままさゆきさんの動画と、Web教材のクレアールです。
簿記3級は2020年12月から最寄りの会場でいつでも受験できるネット試験が導入されており、学習スピードに合わせて受験タイミングを選ぶことができます。
私のように知識ゼロから簿記の学習をスタートする方はクレアールが断然おすすめです。
教材のクオリティはもちろんのこと、ネット試験を想定した模擬試験を受けられるので、本番をイメージして学習することができます。
簿記3級合格しました！
— サワオ@育児×投資×ブログ (@sawao_kabu) May 3, 2023
・勉強期間3ヶ月
・勉強時間100時間
ふくしままさゆきさんYouTubeで基礎をインプット、復習＆アウトプットはクレアールを受講しました。#簿記3級 pic.twitter.com/lPjKLjLIAW
これから投資を始める方におすすめ良書
悩んでいる人投資についてわかりやすい本が見つからない・・・
悩んでいる人もっと知識を身に着けてから実践したいな。
サワオそんな方には私も読んだこちらの本がおすすめです！
インデックス投資：お金は寝かせて増やしなさい
「お金は寝かせて増やしなさい」はインデックス投資歴15年の水瀬ケンイチさん（@minasek）が、基本から実践まで初心者にもわかりやすくインデックス投資について解説している良本です。
「インデックス投資って何？」
「なぜインデックス投資が良いの？」
「具体的に何をすればいいの？」
「どの投資信託を買えばいいの？」
このような初心者にありがちなよくある疑問がこの一冊を読めば解決します。
内容としては
- インデックス投資の解説
- インデックス投資の実践
- インデックス投資の終わらせ方・出口戦略
上記について水瀬さんの15年にわたるインデックス投資の経験から解説されており、特に出口戦略については貴重な情報です。
インデックス投資を勧める本はたくさんあるのですがこの終わらせ方、出口戦略について触れられている本はほとんどありません。
投資を始めるとき、そして出口を意識し始めるときのために読んでおきたい一冊ですね。
悩んでいる人もっと簡単に読めそうな本が良いな・・・
サワオそんな方のためにマンガ版もあります！
インデックス投資は一見すると地味な投資スタイルです。
個別株の短期トレードや仮想通貨に比べれば資産が一気に増えることもなく、買い時・売り時を見計らってトレードすることもありません。
それでも全世界や米国株に分散投資しているインデックスファンドに積立投資して20年30年と保有し続けることが、誰でも確実に資産を増やせる方法であることは歴史が証明しています。
「投資＝ギャンブル」という認識が根強い日本では、インデックス投資で富を築いた人は少なく、数年前まではまともな金融商品すら存在しませんでした。
それが今では低コストなインデックスファンドが多数存在し、手数料も低くスマホで簡単操作できる証券会社もあります。
これだけ恵まれている環境で余剰資金を銀行口座に入れておく理由は無いと言ってもいいでしょう。
サワオインデックス投資のカギは「いかに早く始めるか」ということです！一緒に将来の資産形成を目指して頑張っていきましょう！
高配当株投資：オートモードで月に18.5万円が入ってくる「高配当」株投資
「オートモードで月に18.5万円が入ってくる「高配当」株投資」は、サラリーマンとして働きながら高配当株投資で資産1億円を達成した長期株式投資さん（@budoukamail）が自身の体験をもとに書いた1冊です。
全世界株やS&P500連動型など投資対象がある程度絞られているインデックス投資とは違い、高配当株投資は自分で投資する個別銘柄を選ぶ必要があります。
この本には高配当株投資を始めるにあたって重要になる指標や、株価の変動に対してメンタルを保つための考え方がまとめられています。
長期株式投資さんが永久保有したいと考えている高配当銘柄も紹介されており、とても参考になる一冊です。
以前は100株単位でしか買付できなかった日本株ですが、SBI証券が買付手数料無料で単元未満株が買付できる「S株」を開始したことで、1株単位から気軽に個別株投資を始めることができます。
サワオ高配当株を始めたいと考えている方はぜひ読んでみてください！
