こんにちは！サワオ(@sawao_kabu)です。
当ブログでは私サワオの投資実績を毎月公開しています。
投資スタイルは楽天・全米株式インデックスファンド（楽天VTI）をメインとしたインデックス投資、さらに配当金と株主優待を目的に日本の個別株にも投資しています。
現在の運用資産額は800万円ほど、2040年までに3,000万円到達を目標にしています！
サワオ2023年3月アメリカのシリコンバレーバンクの経営破綻をきっかけに、株価は激しく乱高下した月になりましたね。
2023年3月の投資実績
トータル
8,794,423円
（前月差-36,236円、前月比99.6%）
内訳
個別株
3,879,316円
（前月差-40,333円、前月比99.0%)
つみたてNISA
1,346,338円
（前月差＋21,620円、前月比101.6%)
※毎月33,333円積立
iDeCo
2,447,140円
（前月差-11,080円、前月比99.5%)
※毎月10,000円拠出
ジュニアNISA
1,121,629円
（前月差-6,443円、前月比99.4%)
※児童手当から毎月15,000円新規投資
年間配当金額
サワオ2023年3月は三菱HCキャピタルを6株、KDDIを3株買い増ししました。
三菱UFJフィナンシャルグループをはじめとした銀行株の株価は一時期より下落してきましたが、まだ高い水準と判断し買い増しは見送っています。
個別株はしばらくの間、今回買付した三菱HCキャピタルやKDDIといった、リースや通信の高配当株がメインとなってきそうです。
シリコンバレーバンクの破綻で株価が乱高下
2023年3月10日、アメリカで資産額30位の中堅銀行であるシリコンバレーバンクが経営破綻したことで金融不安が世界の株式市場に広がりました。
シリコンバレーバンクは独立系の銀行で、テクノロジー企業やベンチャーキャピタルなどのスタートアップ企業向けに金融サービスを提供していました。
アメリカの財務省はすぐに預金者の資産を全額保護することを発表し、経営破綻した直後に比べて市場は落ち着いてきていますが、今なお金融不安はくすぶり続けています。
サワオ初めてトータル900万円にタッチした投資資産はSVBの経営破綻で幻に…
FRBの利上げが5月で終了するとの見方が出ている中、今後は年明けから急激に上げてきた金利をどの程度の期間維持していくのか、「利上げ幅」から「利上げの維持」に注目ポイントは変わってきそうです。
ヒューリックから配当金と株主優待が到着！
今年最初の配当金がヒューリックから入金されました💴
— サワオ@育児×投資×ブログ (@sawao_kabu) March 24, 2023
✅配当利回り4.4%
✅300株以上で株主優待カタログから1点（3,000円相当）
✅3年以上保有でカタログから2点
配当良し、優待良しでずっと持っていたい銘柄のひとつです😌 pic.twitter.com/GFrtfam8xx
12月に権利確定のヒューリックから配当金が入金され、株主優待のカタログギフトも到着しました。
ヒューリックは配当利回り4.4%と高配当株でありながら、300株以上の保有で3,000円相当のカタログギフトが貰える株主優待も実施している魅力度が高い銘柄です。
なお3年以上の保有でカタログギフトから2品選ぶことができるので、長期で保有するとさらに魅力が増す点も魅力的ですね。
- 創業は1957年創業、東京都に本社を置く不動産会社。
- 首都圏を中心に住宅・商業施設・オフィスビル・公共施設など幅広い分野に携わっている。
- 特に銀座エリアでは一等地の不動産を数多く保有しており「銀座の大家」と呼ばれることも。
- 業績は好調で23年12月期も前期比7.1％増を見込み、12期連続で過去最高益を更新する見通し。
これから投資を始める方におすすめ良書
悩んでいる人投資についてわかりやすい本が見つからない・・・
悩んでいる人もっと知識を身に着けてから実践したいな。
サワオそんな方には私も読んだこちらの本がおすすめです！
インデックス投資：お金は寝かせて増やしなさい
「お金は寝かせて増やしなさい」はインデックス投資歴15年の水瀬ケンイチさん（@minasek）が、基本から実践まで初心者にもわかりやすくインデックス投資について解説している良本です。
「インデックス投資って何？」
「なぜインデックス投資が良いの？」
「具体的に何をすればいいの？」
「どの投資信託を買えばいいの？」
このような初心者にありがちなよくある疑問がこの一冊を読めば解決します。
内容としては
- インデックス投資の解説
- インデックス投資の実践
- インデックス投資の終わらせ方・出口戦略
上記について水瀬さんの15年にわたるインデックス投資の経験から解説されており、特に出口戦略については貴重な情報です。
インデックス投資を勧める本はたくさんあるのですがこの終わらせ方、出口戦略について触れられている本はほとんどありません。
投資を始めるとき、そして出口を意識し始めるときのために読んでおきたい一冊ですね。
悩んでいる人もっと簡単に読めそうな本が良いな・・・
サワオそんな方のためにマンガ版もあります！
インデックス投資は一見すると地味な投資スタイルです。
個別株の短期トレードや仮想通貨に比べれば資産が一気に増えることもなく、買い時・売り時を見計らってトレードすることもありません。
それでも全世界や米国株に分散投資しているインデックスファンドに積立投資して20年30年と保有し続けることが、誰でも確実に資産を増やせる方法であることは歴史が証明しています。
「投資＝ギャンブル」という認識が根強い日本では、インデックス投資で富を築いた人は少なく、数年前まではまともな金融商品すら存在しませんでした。
それが今では低コストなインデックスファンドが多数存在し、手数料も低くスマホで簡単操作できる証券会社もあります。
これだけ恵まれている環境で余剰資金を銀行口座に入れておく理由は無いと言ってもいいでしょう。
サワオインデックス投資のカギは「いかに早く始めるか」ということです！一緒に将来の資産形成を目指して頑張っていきましょう！
高配当株投資：オートモードで月に18.5万円が入ってくる「高配当」株投資
「オートモードで月に18.5万円が入ってくる「高配当」株投資」は、サラリーマンとして働きながら高配当株投資で資産1億円を達成した長期株式投資さん（@budoukamail）が自身の体験をもとに書いた1冊です。
全世界株やS&P500連動型など投資対象がある程度絞られているインデックス投資とは違い、高配当株投資は自分で投資する個別銘柄を選ぶ必要があります。
この本には高配当株投資を始めるにあたって重要になる指標や、株価の変動に対してメンタルを保つための考え方がまとめられています。
長期株式投資さんが永久保有したいと考えている高配当銘柄も紹介されており、とても参考になる一冊です。
以前は100株単位でしか買付できなかった日本株ですが、SBI証券が買付手数料無料で単元未満株が買付できる「S株」を開始したことで、1株単位から気軽に個別株投資を始めることができます。
サワオ高配当株を始めたいと考えている方はぜひ読んでみてください！
