2022年6月|平均年収サラリーマンが投資実績をブログで公開|株主優待が続々到着!

こんにちは!サワオ(@sawao_kabu)です。


当ブログでは私サワオの投資実績を毎月公開しています。


投資スタイルは楽天・全米株式インデックスファンド(楽天VTI)をメインとしたインデックス投資、さらに配当金と株主優待を目的に日本の個別株にも投資しています。


現在の投資資産は700万円ほど、2040年に3,000万円到達を目標にしています!

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サワオ

6月も日本株、米国株は引き続き低調も、オリックスなどの株主優待到着で楽しい月でした!

目次

2022年6月の投資実績

トータル

7,086,931円

(前月差+9,866円、前月比100.1%)

内訳

個別株
2,760,024円
(前月差-1,171円、前月比100.0%)

つみたてNISA
1,209,912円
(前月差+13,515円、前月比101.1%)
※毎月33,333円積立

iDeCo
2,291,729円
(前月差+11,020円、前月比100.5%)
※毎月10,000円拠出

ジュニアNISA
825,266円
(前月差-13,498円、前月比98.4%)
※児童手当から毎月15,000円新規投資

個別株、インデックスともに前月から横ばいで推移

米国株はS&P500の弱気相場入り以降、上昇する気配は未だなくリセッションは確実な状況になってきました。


それに釣られるように国内株も冴えず、日経平均は26,000円付近を行ったり来たりしています。


含み益が目減りしていくのは気持ちの良いことではありません。でも、この状況で積極的に売買して良い結果を得られるほど経験値はないので、毎月の積立額は変えず嵐が過ぎ去るのをじっと待っています。

株主優待が続々と到着!

株価が冴えず気分が晴れない中、保有している個別株の株主優待が続々と到着しました。

サワオ

6月に到着した株主優待はこちらです!

  • オリックス
    ギフトカタログ、株主カード
    (2名義分)
  • リコーリース
    QUOカード2,000円分
  • フジ・コーポレーション
    三菱UFJニコスギフトカード5,000円分
  • ハピネット
    R/Cうんてんしちゃお消防車
    (カタログギフトからセレクト)


先日オリックスは2024年をもって株主優待を廃止することを発表し、ショックを受けた方も多いと思います。


今後は配当金で還元するとのことなので2024年以降も保有し続ける方針ですが、まずは残り2回の株主優待を楽しみたいと思います。


なお、5,000円分のギフトカードを送ってくれたフジ・コーポレーションはすでに株主優待の廃止を発表しており、今回が最後の優待でした。


今後の成長が見込めそうですが、優待の廃止による総合利回りの低下から一旦手放すことを決断しました。

FP3級に合格しました!

すでにTwitterでご報告した通り、5月に受験したFP3級試験に合格しました!


机に座って黙々と勉強というよりも、スキマ時間にYouTubeや過去問サイトを活用するスタイルで挑みました。


マネーリテラシー向上のために取得を考えている方もいると思いますので、実践した勉強方法については今後ブログで紹介していきたいと思います。

サワオ

次は簿記3級の取得を目指したいと思います!

インデックス投資を始める方におすすめ良書

悩んでいる人

インデックス投資についてわかりやすい本が見つからない・・・

悩んでいる人

もっと知識を身に着けてから実践したいな。

サワオ

そんな方には私も読んだこちらの本がおすすめです!

お金は寝かせて増やしなさい

「お金は寝かせて増やしなさい」はインデックス投資歴15年の水瀬ケンイチさん(@minasek)が、基本から実践まで初心者にもわかりやすくインデックス投資について解説している良本です。


「インデックス投資って何?」
「なぜインデックス投資が良いの?」
「具体的に何をすればいいの?」
「どの投資信託を買えばいいの?」



このような初心者にありがちなよくある疑問がこの一冊を読めば解決します。

内容としては

  • インデックス投資の解説
  • インデックス投資の実践
  • インデックス投資の終わらせ方・出口戦略

上記について水瀬さんの15年にわたるインデックス投資の経験から解説されており、特に出口戦略については貴重な情報です。


インデックス投資を勧める本はたくさんあるのですがこの終わらせ方、出口戦略について触れられている本はほとんどありません。


投資を始めるとき、そして出口を意識し始めるときのために読んでおきたい一冊ですね。

悩んでいる人

もっと簡単に読めそうな本が良いな・・・

サワオ

そんな方のためにマンガ版もあります!

インデックス投資は一見すると地味な投資スタイルです。


個別株の短期トレードや仮想通貨に比べれば資産が一気に増えることもなく、買い時・売り時を見計らってトレードすることもありません。


それでも全世界や米国株に分散投資しているインデックスファンドに積立投資して20年30年と保有し続けることが、誰でも確実に資産を増やせる方法であることは歴史が証明しています。


「投資=ギャンブル」という認識が根強い日本では、インデックス投資で富を築いた人は少なく、数年前まではまともな金融商品すら存在しませんでした。


それが今では低コストなインデックスファンドが多数存在し、手数料も低くスマホで簡単操作できる証券会社もあります。


これだけ恵まれている環境で余剰資金を銀行口座に入れておく理由は無いと言ってもいいでしょう。

サワオ

インデックス投資のカギは「いかに早く始めるか」ということです!一緒に将来の資産形成を目指して頑張っていきましょう!

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